Analista de Operações KYC - Plataforma

Descrição

A Wise é uma empresa global de tecnologia que constrói a melhor forma de transferir e gerenciar o dinheiro do mundo. **Taxas mínimas. Máxima facilidade. Velocidade total.** Sejam pessoas ou empresas enviando dinheiro para outro país, gastando no exterior ou realizando e recebendo pagamentos internacionais, a Wise tem como missão tornar suas vidas mais fáceis e ajudá-las a economizar dinheiro. Como parte de nossa equipe, você nos ajudará a criar uma rede totalmente nova para o dinheiro do mundo. **Para todos, em qualquer lugar.** . **Descrição da vaga** Como Analista de Operações KYC, você desempenhará um papel fundamental para garantir que a Wise cumpra os requisitos regulatórios e de conformidade. Será responsável por realizar diligências devidas junto aos clientes, analisar atividades dos clientes e assegurar que nossos registros KYC estejam atualizados conforme nossos padrões internos. Esta vaga representa uma excelente oportunidade para quem deseja desenvolver sua carreira na área KYC. * Onboarding de clientes e negócios: Realizar revisões iniciais e contínuas de Diligência Devida ao Cliente (CDD) e Diligência Devida Aprimorada (EDD). Tomar decisões com base em abordagem centrada em risco durante suas revisões, garantindo que os padrões de mitigação de risco sejam atendidos. Coletar, analisar e verificar informações dos clientes conforme as diretrizes KYC/AML e compreender os riscos potenciais associados a cada tipo de cliente. Avaliar documentos de identificação dos clientes, registros online de empresas, estruturas empresariais complexas, propriedade beneficiária final, documentação sobre a origem da riqueza dos clientes, triagem de mídia adversa e outras fontes para embasar suas decisões. * Monitoramento de transações e revisões periódicas: Revisar o histórico de transações dos clientes e fornecer insights sobre padrões comportamentais que possam indicar riscos. Realizar revisões periódicas e analisar mudanças no histórico dos clientes e no uso das contas. * Documentação e manutenção de registros: Garantir que os registros dos clientes estejam precisos e atualizados conforme exigido. Manter registros organizados e detalhados dos clientes e das decisões tomadas durante o processo KYC. Assegurar conformidade com as regulamentações de privacidade de dados e com os protocolos internos de segurança de dados. * Avaliação de riscos e escalonamento: Realizar e documentar avaliações de risco dos clientes com base nas informações coletadas. Escalonar para as equipes relevantes ao identificar atividades que ultrapassem nossa tolerância interna ao risco. Identificar possíveis atividades de lavagem de dinheiro e fraude e elaborar Relatórios de Atividades Suspeitas conforme necessário, garantindo documentação adequada e fundamentação clara. * Diretrizes de conformidade: Garantir conformidade com as regulamentações locais, dependendo das diversas jurisdições nas quais a Wise opera. Manter um bom entendimento das regulamentações e normas KYC/AML, bem como das políticas internas. * Melhoria de processos: Auxiliar na identificação de oportunidades para aprimorar os processos KYC e contribuir para atualizações de políticas, materiais de treinamento e procedimentos operacionais padrão. Apoiar a empresa em consultas relacionadas a parceiros, auditorias e processos regulatórios. * Colaboração em equipe: Apoiar Analistas Associados de Operações KYC, fornecendo treinamento e mentoria conforme necessário para aprimorar as capacidades da equipe. * Comunicação com clientes: Comunicação eficaz com os clientes pelos canais de comunicação relevantes operados pela Wise (por exemplo, telefone, e-mail e chat). * KPIs: Executar suas tarefas e responsabilidades dentro dos indicadores-chave de desempenho (KPIs) estabelecidos pela equipe de liderança. * Outras atribuições: Tarefas relacionadas à posição e atribuídas a você pelo seu líder. Participação em reuniões, treinamentos e eventos internos e externos. **Qualificações** * Excelentes habilidades verbais e escritas em inglês (conhecimento adicional de outros idiomas é um diferencial), com capacidade de articular claramente seus pensamentos. * Experiência mínima de 1 ano em operações (preferencialmente em funções CDD/EDD/AML ou de conformidade). * Conhecimento prático das regulamentações e padrões globais de conformidade KYC/AML. * Capacidade de tomar decisões e aplicar uma abordagem baseada em risco no seu trabalho. * Pontualidade, independência, proatividade e disposição para concretizar tarefas. * Excelentes habilidades de comunicação e interpessoais, fortes habilidades organizacionais, atenção aos detalhes, habilidades analíticas e capacidade de cumprir rigorosamente os KPIs em um ambiente dinâmico e de alta pressão. * Capacidade de lidar com tarefas rotineiras. * Capacidade de trabalhar de forma autônoma dentro de um número limitado de procedimentos e práticas bem definidos. * Capacidade de identificar lacunas nas políticas e processos e fornecer feedback detalhado, incluindo exemplos sempre que possível, por meio dos canais de comunicação estabelecidos. * Flexibilidade para trabalhar em turnos. Trabalhamos quando nossos clientes mais precisam de nós, incluindo manhã cedo, horário diurno, tarde, final da noite, fins de semana e feriados públicos, conforme exigido pelas necessidades do negócio. **Informações adicionais** Para todos, em qualquer lugar. Somos pessoas construindo dinheiro sem fronteiras — sem julgamentos nem preconceitos. Acreditamos que as equipes são mais fortes quando são diversas, equitativas e inclusivas. Temos orgulho de possuir uma equipe verdadeiramente internacional e celebramos nossas diferenças. Equipes inclusivas nos ajudam a viver nossos valores e garantem que cada Wiser se sinta respeitado, capacitado para contribuir com nossa missão e capaz de progredir em sua carreira. Se você quiser saber mais sobre como é trabalhar na Wise, visite **Wise.Jobs**. Mantenha-se atualizado sobre a vida na Wise seguindo-nos no **Instagram**