**Sobre o Bradesco** O Bradesco é um dos maiores grupos financeiros do Brasil, com uma história marcada pelo pioneirismo e inovação. Por meio da nossa carteira amplamente diversificada de produtos financeiros, serviços bancários e de seguros contribuímos com a realização das pessoas e o crescimento sustentável de empresas e sociedade. Venha fazer parte do nosso ecossistema financeiro e impactar a experiência de milhões de pessoas! No Bradesco valorizamos a diversidade em todas as suas formas. Por isso, as nossas vagas são abertas a todas as pessoas, independentemente de gênero, raça, orientação sexual, deficiência, idade ou qualquer outra característica. Saiba mais em https://banco.bradesco/html/classic/sobre/index.shtm **Responsabilidades e atribuições** O que é o nosso time de Gestão Corporativa de Riscos (GCR)? Temos como missão, proteger e fortalecer os resultados do banco, fomentando a integração entre as linhas de defesa e atuando de forma prospectiva e em conjunto com o negócio, garantindo a segurança dos ativos e a confiança dos nossos clientes, parceiros e acionistas. Modelo de trabalho: Híbrido \- 3x Presencial Unidade: Osasco \- SP **Como será seu dia a dia?** Sendo Gerente Riscos, atuará na gerência GER ESTRESSE e suas principais atividades serão: * Realizar de forma sistemática e contínua de simulações quantitativas e análises qualitativas, tanto em cenários correntes quanto prospectivos, com o objetivo de mensurar, monitorar e mitigar os riscos financeiros e operacionais considerados materialmente relevantes para a Organização. Esse processo envolve a aplicação integrada de metodologias analíticas robustas, como análise de sensibilidade, testes de estresse e abordagens baseadas em cenários adversos, visando capturar a complexidade e a interdependência dos fatores de risco. A avaliação contempla a identificação de eventos extremos e circunstâncias desfavoráveis que possam comprometer a estabilidade financeira da instituição, com foco na mensuração dos impactos potenciais sobre indicadores\-chave de desempenho, tais como a rentabilidade ajustada ao risco, a suficiência de capital regulatório e econômico, e a liquidez em diferentes horizontes temporais. Além disso, o processo de avaliação permite a detecção precoce de riscos sistêmicos — aqueles com potencial de propagação em larga escala no sistema financeiro — e riscos idiossincráticos, específicos à estrutura operacional, ao portfólio de ativos ou ao perfil de exposição da instituição; * Realizar manutenção contínua e o desenvolvimento incremental da ferramenta StressLab, que contribuem para o fortalecimento da capacidade analítica da Organização no âmbito da gestão integrada de riscos e do planejamento de capital. A evolução da plataforma contempla a incorporação de funcionalidades avançadas que viabilizam a execução de testes de estresse sob múltiplas abordagens metodológicas, permitindo a simulação de cenários adversos com elevada granularidade. A ferramenta também permite a avaliação do consumo do apetite de risco institucional sob cenários hipotéticos e realistas. Além disso, o StressLab oferece suporte à análise comparativa de métricas de desempenho financeiro frente a diferentes estratégias corporativas e condições de mercado simuladas, contribuindo para a tomada de decisão informada e a definição de estratégias de alocação de capital mais resilientes. A plataforma também automatiza a geração de relatórios gerenciais, com visualizações dinâmicas e indicadores\-chave, facilitando a comunicação dos resultados aos stakeholders; * Conduzir estudos de cenários específicos, aliada à realização de benchmarking técnico e estratégico, constitui uma prática essencial para o aprimoramento contínuo de riscos da Organização. Esses estudos são orientados por metodologias estruturadas que envolvem a coleta, análise e interpretação de dados de mercado — tanto em âmbito nacional quanto internacional — com o objetivo de identificar padrões, tendências emergentes e melhores práticas adotadas por instituições congêneres. Essa análise comparativa viabiliza a incorporação de referências numéricas e conceituais que servem como parâmetros para a calibração de modelos internos, a definição de premissas de projeção e a validação cruzada de resultados obtidos em simulações. A adoção de alternativas referenciadas e embasadas tecnicamente fortalece a capacidade da Organização de tomar decisões informadas, antecipar vulnerabilidades e sustentar uma postura proativa frente às dinâmicas do ambiente financeiro. Essa abordagem integrada e orientada por evidências reforça o compromisso institucional com a excelência na gestão de riscos, promovendo maior robustez nos processos decisórios e contribuindo para a sustentabilidade e competitividade da Organização no longo prazo; * Realizar revisão crítica e metodologicamente estruturada dos cenários idiossincráticos atualmente empregados, aliada à proposição de novas configurações que incorporem variáveis de alta especificidade e complexidade, representando uma etapa essencial para o aprimoramento contínuo da gestão de riscos. Tal abordagem deve estar alicerçada em referenciais teóricos sólidos, compatíveis com as melhores práticas do mercado e com as diretrizes regulatórias vigentes, além de ser sustentada por um racional de cálculo rigoroso, que contemple modelagens quantitativas e qualitativas robustas. A formulação de cenários mais refinados visa ampliar a capacidade da Organização em identificar, mensurar e monitorar os riscos aos quais está exposta, especialmente aqueles de natureza não linear, emergente ou de baixa previsibilidade. O fortalecimento da arquitetura cenarial deve considerar a interdependência entre fatores internos e externos, bem como os efeitos de retroalimentação sistêmica que podem amplificar impactos negativos. Por fim, o aprimoramento dos cenários idiossincráticos contribui diretamente para o fortalecimento da capacidade de resposta do Banco frente a eventos disruptivos, assegurando maior agilidade na tomada de decisão, melhor alocação de capital e maior aderência aos princípios de continuidade de negócios; * Executar exercício analítico para o dimensionamento do buffer de capital, estruturado com base em três pilares fundamentais: cenários de estresse, projeções de aquisições estratégicas e avaliação de riscos idiossincráticos. Esse processo envolve a aplicação de metodologias quantitativas e qualitativas para mensurar a exposição da Organização a eventos adversos, considerando tanto variáveis sistêmicas quanto específicas da operação. O resultado desse exercício subsidia a definição técnica da reserva de capital, alinhada às diretrizes de apetite ao risco e aos requisitos prudenciais estabelecidos pelos órgãos reguladores. A abordagem adotada assegura que o capital alocado seja suficiente para absorver perdas inesperadas, promovendo a resiliência financeira da Organização frente a eventos extremos. Além disso, o processo fortalece a governança corporativa ao integrar práticas de gestão de risco com planejamento estratégico e compliance regulatório; * Coordenar o programa de teste de estresse; * Elaborar cenários adversos e de estresse para avaliar a resiliência financeira da Organização; * Desafiar cenários adversos e de estresse das áreas especialistas Apurar o buffer de capital; **Requisitos e Qualificações** O que você precisa ter ou saber? * Superior em Economia, Ciências Contábeis, Engenharia, Administração e afins; * Vivência em Riscos, Finanças e/ou Controladoria, no âmbito de Instituições Financeiras; * Conhecimento avançado em risco de crédito; * Conhecimento intermediário em risco de mercado; * Conhecimento intermediário em capital regulatório; * Conhecimento intermediário em procedimentos contábeis; * Inglês intermediário; * Vivência em mercado financeiro e gerenciamento de riscos; * Sólidos conhecimentos em economia, estatística, finanças, produtos financeiros e desenvolvimento de projetos. Será um diferencial se você tiver: * Pós/MBA em Economia, Gestão de Riscos, Finanças, Contabilidade, Controladoria e afins; * Conhecimento em eficiência de processos, inovação e planejamento estratégico. **O que nós oferecemos** No Bradesco valorizamos a saúde e bem\-estar, oferecendo um extenso portfólio de benefícios a todas nossas pessoas funcionárias: * PLR ou Bônus: Conforme a elegibilidade de cargo\* * Convênio Médico * Convênio Odontológico * Seguro de Vida * Vale Alimentação * Vale Refeição * 13º Cesta Alimentação * Total Pass * Vale Transporte (adesão opcional) * Descontos em produtos e serviços em empresas parceiras * Previdência Privada (adesão opcional, com participação financeira da Organização Bradesco) * Viva Bem Bradesco: programa de saúde, bem\-estar e qualidade de vida * Unibrad: Universidade Corporativa Bradesco * Isenção de Tarifas: condições especiais em diversos produtos e serviços * Auxílio Creche ou Babá * Licença Paternidade estendida de 20 dias * Licença Maternidade de 180 dias, acompanhamento assistencial da gestação até o pós\-parto